Licencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Bono Puntacana, el marco regulatorio en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento normativo por escrito
En esta página
- Entidad operadora
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Bono Puntacana es un nombre comercial utilizado por la empresa que posee y opera este sitio web y la plataforma cliente asociada.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece figuran en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación, y se proporcionan bajo solicitud a través de las rutas descritas en la sección "Solicitud de documentación" que aparece a continuación.
Puesto que las configuraciones empresariales, los registros de datos y los términos de prestación de servicios están sujetos a variación, deliberadamente no se incluyen como lenguaje permanente en un sitio de promoción. El contrato con el cliente y la documentación que se le remite representan la referencia vinculante; si existe discrepancia entre este sitio y esos documentos, los documentos serán determinantes.
Entidades asociadas y proveedores de soluciones
Ciertas funciones - alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes - las realizan proveedores especializados de terceros en virtud de acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos, y la forma en que estos tratan sus datos personales, se describen en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El marco regulatorio dentro del cual trabajamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Evaluación de sanciones y evaluación de riesgo, vigilancia continua de movimientos de fondos, canales de escalamiento dentro de la organización y preservación de documentación conforme a plazos establecidos por normativa vigente.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los recursos de los clientes se mantienen en cuentas separadas de los activos para operaciones comerciales, y los retiros se transfieren a una cuenta bancaria registrada bajo el nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualesquiera comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base legal definida, se retienen solo mientras sea necesario, y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un mecanismo formal de presentación de quejas con confirmación de recepción, análisis de la situación y una resolución documentada dentro del periodo especificado una vez que se registra su queja.
En caso de que una región establezca exigencias regulatorias superiores a las descritas, la exigencia más severa se aplicará a usuarios con domicilio en dicha región.
Territorios donde proporcionamos servicios y territorios donde no
La prestación del servicio ocurre exclusivamente donde contamos con habilitación legal. La accesibilidad se determina al momento del registro conforme a su territorio de residencia, y puede ser modificada.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden abrirse por residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede proceder. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Donde no se ofrece el servicio
- Naciones y zonas sometidas a restricciones o prohibiciones de comercio de alcance internacional vigentes.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Regiones categorizadas como de elevado riesgo respecto a fraudes financieros conforme a disposiciones legales aplicables.
- Cualquier territorio que hemos elegido excluir por razones de riesgo interno.
Sin solicitud
Nada en este sitio web está dirigido a, ni tiene intención de ser distribuido a o utilizado por, persona alguna en una jurisdicción donde tal distribución o uso fuera contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no crea derecho alguno a utilizar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, notifíquenoslo - puede ser necesario restringir o cerrar la cuenta y devolverle cualquier saldo.
Qué Bono Puntacana no es
Ser claro sobre qué no hacemos es tan importante como describir qué hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca ofrecidas. Los resultados históricos no constituyen garantía alguna de desempeño venidero. |
| Gestión discrecional de carteras | No ejecutamos operaciones de inversión en favor de un cliente bajo nuestra propia determinación. |
| Servicios de ejecución y gestión de cuentas | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El monto invertido está expuesto a riesgo. El valor de los activos invertidos puede aumentarse o disminuirse y es posible recuperar una cantidad inferior a la aportada. Consulte la Declaración de Riesgos previo a usar el servicio.
Cómo solicitar documentos corporativos y de cumplimiento normativo
Clientes, interesados en nuestros servicios y asociados comerciales pueden requerir nuestra documentación institucional y regulatoria. La entregamos ante petición en lugar de hacerla disponible de forma pública.
Qué se puede solicitar
- Identificación de la sociedad prestadora del servicio y sus datos legales.
- El contrato vigente del cliente y la estructura de gastos pertinentes a su cuenta.
- Un resumen de nuestros procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales e identificación de clientes.
- El protocolo para gestión de quejas y el mecanismo de escalamiento.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Coloque «Solicitud de Documentos Normativos» en el campo asunto.
- 02
Identifíquese
Especifique si es cliente actualmente registrado (e incluya el correo de su cuenta) o cliente potencial, e indique qué documentación requiere.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo indicado cuando se reconoce su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contienen detalles internos confidenciales.
La documentación se remite a los datos de contacto confirmados que constan en nuestros registros. No podemos transferir documentación exclusiva de la cuenta a terceras partes sin consentimiento expreso del cliente.
Consultas relativas a normativa regulatoria y obligaciones legales
Las preguntas sobre nuestra posición regulatoria, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse a través de la vía de cumplimiento normativo en lugar de al soporte general.
¿De qué forma debo formular una pregunta sobre obligaciones legales?
Envíela a través de la página de contacto e identifíquela como «Normativa Regulatoria». Adjunte el correo de su cuenta si la posee, y plantee su interrogante en forma resumida.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma vía y marque el mensaje como «Reclamación». Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Utilice la página de denuncia de abuso. La suplantación de identidad de Bono Puntacana en mensajes, anuncios o sitios clonados debe denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Sí, envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se remitirán al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Este sitio tiene propósito informativo únicamente. No constituye parte integral de acuerdo alguno ni sustituye el contrato del cliente.
- Cualesquiera importes, límites o plazos de procesamiento mencionados en este sitio son indicativos; las cifras publicadas en su cuenta prevalecen.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está llevando a cabo un análisis de due diligence respecto a Bono Puntacana, no dude en contactarnos directamente. Nos resulta más conveniente facilitarle la documentación completa que permitir que dependa de una síntesis.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Línea de asunto: «Solicitud de documentación regulatoria».
- Enviado a los datos de contacto verificados en archivo.